«Пенсионная карта» от «Бинбанк»
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: ««Пенсионная карта» от «Бинбанк»». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Карта МИР для пенсионеров в Бинбанке позволяет пользоваться кэшбэком. Это значит, что при оплате картой, владелец сможет получать обратно на свой счет до 5% от потраченных денежных средств. Возврат денег осуществляется в виде бонусов, которые можно списать в качестве оплаты за товары.
Общие условия обслуживания
Держатели платежных инструментов МИР от Бинбанка могут рассчитывать на такие условия обслуживания:
- дебетовая карта выдается сразу в отделении банка, куда обращается клиент с необходимыми, подтверждающими право оформления и личность документами. В дальнейшем можно бесплатно заменить на именную карту;
- выпуск и дальнейшее обслуживание карты осуществляется бесплатно;
- карта имеет магнитную полосу и чип, что увеличивает долговечность и надежность эксплуатации;
- отделения и банкоматы банка присутствуют в 67 городах России;
- на остаток средств карты ежедневно насчитывают проценты в размере 4% (в годовом исчислении). Выплата процентов осуществляется каждый месяц путем присоединения к имеющемуся на карте остатку;
- снятие наличных средств в банкоматах банка, а также в банкоматах банков партнеров осуществляется без комиссий;
- если наличные деньги снимаются в банкоматах других банков, то до 30 000 рублей в месяц это осуществляется без комиссии, по превышению этой суммы удерживается 1% (но не меньше 150 рублей);
- максимальный лимит на снятие наличности в банкоматах банка составляет 100 000 рублей в день (300 000 рублей в месяц);
- максимальная сумма выдачи средств в пунктах выдачи наличных в день не должна превышать 150 000 рублей. Комиссия за снятие денег таким образом составляет 0,5% от суммы (не меньше 150 рублей);
- возможность моментального перевода средств с карты на карту в сумме, не превышающей 75 000 рублей в месяц;
- присутствует возможность пополнения баланса карты через кассу банка;
- срок действия карты составляет 3 года;
- если допущен факт превышена допустимого лимита, размер комиссии будет составлять 3%;
- возможность получать скидки, а также бонусное обслуживание в процессе выполнения расчетов в торговой сети.
Бинбонус – программа лояльности банка
Помимо начисления процентов на остаток банк предоставляет возможность участия пенсионных карточных счетов в программе лояльности с получением приятных бонусов. За активацию услуги платить не придется. После подключения можно выбрать одну из групп товаров, перечисленных в Бинбонусе. Это могут быть туристические путевки, товары для спорта и здоровья, услуги АЗС, ресторанов, отелей, покупки в интернет-магазинах. За оплату покупок из этих групп картой будут начислены 5% бонуса. За иные — 1%. Если захочется категорию сменить, выбрав другую, придется заплатить 250 рублей комиссии. Бонусы в виде баллов накапливаются (но не больше 3000 в месяц). Их можно списать в личном онлайн-кабинете одним из способов:
- автоматически – бонусы списываются при покупке товаров, а деньги в эквиваленте возвращаются на счет;
- компенсация – бонусы добавляются в виде денежных средств при оплате товара, такая операция с выбором покупки указывается в личном кабинете.
На основании представленного анализа можно сделать вывод: пенсионная карта от Бинбанка является полновесным, выгодным финансовым продуктом с набором удобных функций и возможностей для ее держателя. Это платежное средство имеет множество преимуществ, к тому же освобождено от расходов на обслуживание и от годовой комиссии. Управлять и контролировать расходы и операции по карточному счету можно дистанционно, в личном кабинете банка онлайн, что очень важно и комфортно для людей пенсионного возраста.
Какие есть плюсы в пенсионной карте?
Если вы еще получаете пенсию по старинке, то скорее торопитесь получить пенсионную карту, так как это гораздо удобнее и надежнее. Самым главным плюсом является, что вы всегда сможете снять деньги в любой момент времени практически с любого банкомата. Также вы сможете безналично осуществлять покупки или любые операции через банкомат, офис-банка либо интернет сервис, а также через СМС-банкинг.
Вы сможете получать огромное количество бонусов, за произведение операция и покупку товаров. По-другому это называется кэшбэк, который также можно будет подключить при оформлении карты. Кэшбэк – это когда вам возвращается от 1 до 5% от суммы, которую вы потратили. Практически все карты БинБанка имеют кэшбэк, но процент может варьироваться в зависимости от подключения той или иной категории кэшбэка.
Обладатели пенсионной карты могут быть уверены, что они смогут получить выгодный кредит, ставка у которого будет значительно ниже чем у остальных клиентов. Также они могут открыть выгодные счет “Пенсионный”, с помощью которого можно копить и пополнять счет, а также тратить с него без потери проценты.
Общие условия обслуживания
Держатели платежных инструментов МИР от Бинбанка могут рассчитывать на такие условия обслуживания:
- дебетовая карта выдается сразу в отделении банка, куда обращается клиент с необходимыми, подтверждающими право оформления и личность документами. В дальнейшем можно бесплатно заменить на именную карту;
- выпуск и дальнейшее обслуживание карты осуществляется бесплатно;
- карта имеет магнитную полосу и чип, что увеличивает долговечность и надежность эксплуатации;
- отделения и банкоматы банка присутствуют в 67 городах России;
- на остаток средств карты ежедневно насчитывают проценты в размере 4% (в годовом исчислении). Выплата процентов осуществляется каждый месяц путем присоединения к имеющемуся на карте остатку;
- снятие наличных средств в банкоматах банка, а также в банкоматах банков партнеров осуществляется без комиссий;
- если наличные деньги снимаются в банкоматах других банков, то до 30 000 рублей в месяц это осуществляется без комиссии, по превышению этой суммы удерживается 1% (но не меньше 150 рублей);
- максимальный лимит на снятие наличности в банкоматах банка составляет 100 000 рублей в день (300 000 рублей в месяц);
- максимальная сумма выдачи средств в пунктах выдачи наличных в день не должна превышать 150 000 рублей. Комиссия за снятие денег таким образом составляет 0,5% от суммы (не меньше 150 рублей);
- возможность моментального перевода средств с карты на карту в сумме, не превышающей 75 000 рублей в месяц;
- присутствует возможность пополнения баланса карты через кассу банка;
- срок действия карты составляет 3 года;
- если допущен факт превышена допустимого лимита, размер комиссии будет составлять 3%;
- возможность получать скидки, а также бонусное обслуживание в процессе выполнения расчетов в торговой сети.
Чем отличается «МИР» от других банковских карт
Никаких отличий от стандартных карт нет. Пользователи системы «МИР» могут довольствоваться теми же удобствами, что и держатели других карт. Снять наличные с карты можно в любом банкомате на территории России и Крыма, а также оплачивать товары и услуги в заведениях, где имеются платежные терминалы.
Для пенсионеров, прежде получавших пенсию на почту или по сберкнижке, важным преимуществом является удобство получения зачислений. Теперь не придется подстраивать свой график под определенное время выдачи выплат и ждать в очереди на кассе или почте.
Еще один значительный плюс карты «МИР» — её бесплатное обслуживание и выпуск. Для пенсионеров это особенно актуально, поскольку для многих пожилых людей стоимость выпуска и обслуживания стандартных карт может показаться дорогой. Не у всех пенсионеров найдутся лишние деньги на это. С картой «МИР» можно об этом не волноваться.
В каком банке лучше оформить карту МИР
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно
Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости
| Банк | Обслуживание, руб. | Процент на остаток | Кэшбэк |
| Сбербанк | 3,5% | до 30% | |
| ВТБ | до 8,5% | до 10% | |
| Почта Банк | до 6% | — | |
| Россельхозбанк | до 6% | 5% | |
| Промсвязьбанк | 5% | до 40% | |
| Ак Барс | 5% | 5% годовых | |
| УРАЛСИБ | 0 или 199-250 руб/мес. | — | 1,5 бонуса за каждые 25 руб. |
| Московский индустриальный банк | 0, затем 200 руб./мес. | до 6% | 5% |
| Росбанк | 0 или 199 руб./мес. | 8% | до 20% |
| ЮниКредит Банк | 500 руб./год | — | до 20% |
Условия по обслуживанию
При подаче заявления на выпуск пенсионной карты и открытии счета, не взимается комиссия. Обслуживание на весь срок использования предоставляется бесплатно. Также по карте можно получать доход до 7% годовых в независимости от того, какая сумма осталась на счете.
За услуги информирования и СМС оповещения не берется дополнительная плата. Также снятие наличных осуществляется в пределах доступного лимита (для беспроцентного снятия). Перевыпуск карты предоставляется бесплатно.
Условия для снятия:
- До 100 000 рублей в день с банкоматов Бинбанка;
- До 300 000 рублей в месяц с банкоматов Бинбанка;
- До 30 000 рублей в месяц с банкоматов иных банковских организаций;
- До 10 операций по переводам в день.
Если лимит был превышен, каждая операция будет обложена комиссией в размере 1% от общей суммы (не менее 150 р).
Условия предоставления займов и кредитов
Внимание. Никогда не платите никаких предоплат, ни за что до фактического получения денег.
Заемщиками коммерческой микрофинансовой организации (ломбарда) являются физические лица.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме потребительского кооператива финансовой взаимопомощи, могут быть только физические лица – члены такого кооператива, осуществляющие ремесленную деятельность, деятельность по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведение личного подсобного хозяйства, получающие заем на цели осуществления указанной деятельности, а также физические лица, являющиеся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческих организаций, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме общества взаимного финансирования, могут быть члены такого общества, являющиеся исключительно субъектами малого и (или) среднего предпринимательства, получающие заем на цели осуществления предпринимательской деятельности.
Заемщиками некоммерческой микрофинансовой организации, созданной в форме фонда, могут быть как физические, так и юридические лица. При этом заем физическим лицам предоставляется на цели осуществления ремесленной деятельности, деятельности по оказанию услуг в сфере агроэкотуризма, ведения личного подсобного хозяйства, а физическим лицам, являющимся собственниками имущества, учредителями (участниками) коммерческой организации, – на цели осуществления предпринимательской деятельности данной коммерческой организации. Субъектам малого и (или) среднего предпринимательства заем предоставляется на цели осуществления предпринимательской деятельности.
Карта ВТБ для пенсионеров: что это такое?
Пенсионная карта создана для получения пенсии из ПФР и других социальных пособий. Пенсионеру она позволяет:
- Получить пенсию, не теряя время на посещение почты или банка.
- Удалённо отслеживать состояние счёта и совершать покупки и оплату услуг из дома.
- Экономить с помощью акций от партнёров и системы кэшбэка.
- Увеличивать доход благодаря проценту на остаток.
Пенсионную карту от ВТБ можно оформить в Москве, Санкт-Петербурге и любом другом городе России, где есть отделение банка. По сути, она представляет такую же дебетовую карту, как и другие виды пластика, но привилегии по ней разработаны специально для пенсионеров.
Тариф называется Мультикарта. Название связано с широким спектром возможностей по ней. Пенсионеры могут выбрать одну из категорий:
- Начисление процентов по вкладам сверх ставки.
- Сниженная ставка по кредитам.
- Участие в бонусной системе.
- Кэшбэк 1-10% от суммы покупок.
Для получения пенсионной карты от ВТБ в банк может обратиться любой человек, имеющий право на получение пенсии. Обратите внимание, что единоразовую выплату можно получать в любом банке. Мультикарта сохраняет привилегии только для тех, кому пособия поступает не реже 1 раза за 3 месяца.
Если вам нужно перевести пенсию в банк ВТБ, необходимо вместе с российским паспортом и пенсионным удостоверением (справкой о назначении социальной выплаты) обратиться в банк. Сотрудник заполнит заявку, указав паспортные данные и контактный телефон. Получение происходит через 5-7 рабочих дней. Моментальная пенсионная карта не предусмотрена.
Для тех, кто не хочет идти в банк, доступно онлайн-оформление через интернет. Необходимо зайти на официальный сайт ВТБ, выбрать нужный продукт и перейти к заказу. В заявке укажите персональные данные, в том числе номер пенсионного удостоверения, и номер для связи, придумайте кодовое слово. По готовности поступит смс-сообщение. Карта придёт в то отделение, которое вы сами выберете. Для жителей Москвы доступна курьерская доставка.
После получения карты необходимо вместе с реквизитами счёта прийти в отделение Пенсионного Фонда и написать заявление на перевод выплаты. Узнать реквизиты можно в отделении или посмотреть в личном кабинете.
Карта МИР Бинбанка для пенсионеров – плюсы и минусы
Владелец дебетовой карты пенсионера Бинбанка имеет право бесплатно участвовать в программе лояльности Бинбонус. 5% затраченной суммы с карты возвращается на нее в виде бонуса и эта сумма может быть использована снова для покупки товара.
Механизм этой процедуры такой: 5% вернутся на счет, если покупка сделана из категории товаров «Любимые», куда отнесены услуги АЗС, гостиниц, ресторанов, товары, приобретенные по интернету, относящиеся к категории «Здоровье и спорт». Для активации той или иной категории можно воспользоваться банком-онлайн, по телефону горячей линии, в отделении Бинбанка. 1% от стоимости всех других приобретений поступит также на бонусный счет. Использовать накопившиеся бонусы можно, зайдя в личный кабинет на сайте, указать товар, покупку, на которые вы хотите их потратить. Бонусы спишутся, а их денежный эквивалент окажется на счету. Нужно знать, что при смене категории покупки придется заплатить 250 рублей комиссии.
Основными преимуществами карты являются следующие:
- Безопасность оплаты интернет-покупок, благодаря технологии защиты 3D Secure.
- Все мобильные сервисы, включая мобильный банк, смс-уведомления об операциях по карточке, интернет-банкинг подключаются бесплатно. Это дает возможность дистанционно управлять банковским счетом, то есть не придется каждый раз искать банковский офис для контроля расходов или проведения каких-либо операций.
- Участие в бонусной программе.
- Нет ежегодной комиссии.
- Начисление процентов на остаток средств, как дополнительный доход.
- Оплата коммунальных услуг без комиссии.
Минусом карты является невозможность ее использования для приобретения товаров в международных интернет-магазинах и на сервисах (Ebay, AliExpress и других).
Чтобы получить карту пенсионера в Бинбанке, ее можно заказать лично в ближайшем офисе финансового учреждения или дистанционно – по онлайн-заявке на сайте банка. Заполнив все необходимые слоты, ее нужно отправить и ждать уведомления о готовности. Это займет 5-7 дней.
Требования к потенциальным клиентам:
- возраст не моложе 18 лет;
- регистрация на территории РФ с отметкой в паспорте.
Оформить такую карточку могут только лица, имеющие право на получение пенсии. Поэтому одним из документов для предъявления в Бинбанке при оформлении пластика является пенсионное удостоверение.
Карта выпускается с национальной системой платежей МИР и полным бесплатным обслуживанием. Выпуск производится как именной, так и мгновенный. Срок действия карты 3 года.
На остаток по этой карте начисляется 3,5 процента годовых.
- Бесплатный выпуск и обслуживание;
- Очередной перевыпуск – бесплатно, досрочный (по вине владельца) – 30 руб.;
- Пополнение наличными в кассе либо банкомате – без комиссии;
- Оплата товаров – без комиссии;
- Выдача наличных в кассе или банкомате Сбербанка в пределах суточного лимита — комиссия не взымается, при превышении лимита – 0,5% от суммы превышения. При снятии денег в кассах и банкоматах других банков – 1% от суммы (минимум 100 рублей в банкомате, минимум 150 рублей в кассе).
- Лимиты выдачи средств в сутки – 50 тысяч рублей, в месяц – 500 тысяч рублей.
- Проверка баланса в банкомате другого банка – 15 руб;
- Мобильный банк (полный пакет) – 30 рублей в месяц.